POS风控常识

POS风控常识

POS机风控是指：在交易刷卡的 过程中，被银联POS机构的风控 安全系统检测到交易可能存在风险 或者刷卡交易方式不正常  从而触发风控系 统暂停商户的资金到账结算。无论是哪一家POS机收单机构都有特有的风控系统 风控标准大致相同。先来普及一下怎规避预防触发风控以及正确交易方式。

1. 刚办下来的新机器不要直接刷大额交易 1-5天内 交易控制在单笔1-2万以内,刷 持续4-7天以后 可以在增加单笔额度1-4万以内 刷一段时间后在慢慢加大额度  符合常规交易

2  连续15天以上时间 期间没有任何刷卡交易或者日常及周末刷卡交易很少，突然出现大额交易；容易触发风险控制，建议按照新商户入网的刷卡方式来，1-5天内 交易控制在单笔1万以内刷 持续4-7天以后 在增加单笔额度1-3万以内 刷一段时间后在慢慢加大额度  符合常规交易

3 不要在夜间消费刷卡（早上7点前-晚上9.30点以后建议不要交易）（1.25费率娱乐餐饮行业可以在晚上进行消费）夜间刷卡消费不符合常规，触发风险控制

4 同张银行卡不要连续多笔在同一时间段交易，不要连续3次交易密码错、或信用卡额度超限 余额不足等现象 第 一次没有成功建议检查银行卡的问题，卡内余额是否充足，密码是否记错。或检查机器问题，在进行第二次交易，如过还未交易成功，建议换张银行卡间隔时间（10分钟-20分钟）在次进行交易。

5 挂失卡、冻结卡、黑名单卡等银行卡交易的  不可在机具上操作刷卡，出现此类现象会被风控（伪冒卡基本识别：例如刷卡时POS机报警，银行卡剪角等，要留意持卡人的银行卡， 检查银行卡表面是否完好，检查银行卡有没有缺角损坏，有没有防伪标识银联标志 核对银行卡和持卡人是否为同一人, 可以要求换张卡，或者付现金结账）

 6 合作机构必须培训商户，每次交易时首先检查持卡人交易的银行卡片外表是否完好，是否为过期卡， 核对持卡人签名与签购单签名是否一致，卡面号码和签购单卡号是否一致。核对信用卡片上的持卡人姓名拼音是否相符， 签名要清晰，字迹工整 （星联支付务必核对持卡人签名） 持卡人存根交给持卡人，商户需要保存商户存根签购单至少一年以上时间。

规避以上几条基本不会触发风控，

如果遇到风控资金被暂停结算怎么办呢？亲，请不要担心，下面来讲一下怎么解除风险

第一时间联系给你办POS机的经理或者致电我们的客服中心反馈  一般POS账户被风控的话手机都会在第一时间收到一条支付机构官方发送的风控暂停结算短信  可致电客服查询或POS机经理查询是否属实 如果属实  这时提交当天（也就是收到冻结短信的当日）交易的全部银行卡照片或交易小票正面即可拍照发给当时办理POS机经理 由POS机经理提交总部处理即可 

 提交资料后如需查询审核进度可在工作日当天或次日12点 16点 18点致电官方客服查询风空审核进度 咨询到账时间) 

服务热线：0427-8883555、4006551313、18042788555